Planejamento financeiro para agências digitais: como fazer

Desenvolver um planejamento financeiro é um dos grandes objetivos dos empreendedores, mas também um dos maiores desafios.

Isso porque saber por onde e como começar é um dos passos mais difíceis, especialmente quando a agência ainda não trabalha com os controles financeiros.

É por isso que muitas pessoas acabam desistindo já no início. Mas pode ficar tranquilo, com este artigo você vai descobrir por onde iniciar o seu planejamento financeiro!

Continue por aqui e aproveite o conteúdo!

O que é planejamento financeiro?

O planejamento financeiro é a estratégia de desenvolver previsões e estimativas financeiras para a empresa, tomando como base o seu comportamento e histórico de receitas e despesas.

Assim como o planejamento estratégico, ele oferece ações e caminhos para que os melhores resultados sejam alcançados.

Dessa forma, mesmo que esteja mais conectado ao setor financeiro, ele vai precisar da ação de setores como marketing, comercial e operação para que os seus objetivos possam ser alcançados.

Qual é a importância de um planejamento financeiro para agências digitais?

O mais comum é que as agências digitais trabalhem com o modelo B2B. Assim, este é um mercado que apresenta oscilações na demanda e que por isso é preciso estar preparado para os cenários positivos e também negativos.

O planejamento financeiro vem como uma estratégia de garantir maior segurança e previsibilidade financeira para a agência.

Dessa forma, ele oferece os direcionamentos necessários para que ela saiba como agir diante de possíveis dificuldades, como também constrói caminhos para o seu crescimento.

Isso faz com que a agência possa:

  • Construir uma jornada de crescimento sustentável;
  • Estar preparada para períodos de aumento nas despesas e queda nas receitas;
  • Definir o ponto de equilíbrio e planejar estratégias como a geração de demanda;
  • Evitar a geração de grandes dívidas;
  • Saber qual o melhor momento para realizar investimentos.

Como fazer um planejamento financeiro para a sua agência?

Entendendo como esse planejamento funciona, agora é hora de pegar o papel e caneta para começar a colocar em prática!

Aqui eu vou compartilhar algumas dicas do que você vai precisar fazer para desenvolver o seu planejamento financeiro.

Mas toda empresa trabalha com necessidades diferentes, por isso o ideal é contar com o suporte de um profissional da área financeira ou contabilidade para oferecer os direcionamentos adicionais.

Analise o cenário atual

Antes de definir quais as próximas metas, controles e objetivos a serem alcançados, é preciso entender qual a real necessidade da sua agência. E isso é feito com o estudo do cenário financeiro atual.

É bastante comum que os empreendedores iniciem o planejamento afirmando que precisam:

  • “Aumentar o faturamento em 100%”;
  • “Triplicar o número de clientes”;
  • “Reduzir os custos pela metade”.

Todos esses são desejos válidos, mas eles só podem ser alcançados quando existe um entendimento da capacidade operacional, histórico financeiro, demanda e diversos outros fatores.

Estude seu fluxo de caixa

Entender as entradas e saídas da sua empresa vai ajudar a perceber onde estão os gargalos financeiros, o comportamento do negócio e o que pode ser melhorado.

Para isso, manter o histórico do fluxo de caixa é essencial. E aqui você pode baixar um modelo de planilha de fluxo de caixa gratuita!

No caso da sua agência ainda não ter registros de meses ou anos anteriores, o ideal é que você realize esse mapeamento, resgatando informações de, no mínimo, 6 meses.

Isso vai ajudar a fazer com que as análises sejam mais seguras e auxiliem na construção dos próximos passos.

Precifique corretamente os serviços

Vamos ser sinceros, hoje a sua agência já trabalha com um modelo de precificação?

Se a resposta foi “não”, sugiro que inicie a construção de um processo de definição de preços logo, contando com a sua equipe comercial e financeira.

Quando você padroniza o modelo de precificação, fica mais simples entender quais clientes ou serviços são mais rentáveis e onde a sua equipe deve investir para gerar mais resultados com esforços otimizados.

Ao definir uma precificação correta, você vai conseguir passar para a próxima etapa, de construção de cenários.

Defina as metas e indicadores financeiros

E aqui eu não estou falando apenas de metas como lucro ou faturamento, mas, principalmente, metas relacionadas aos custos e despesas da empresa.

Existe a ideia comum de que, se as receitas aumentaram, as despesas devem aumentar na mesma proporção. Mas é esse tipo de pensamento que pode impedir o crescimento saudável da agência.

O ideal é que as receitas aumentem, mas sem que necessariamente haja o aumento proporcional das despesas. Afinal, isso não contribui com a geração de lucro, que deve ser um dos grandes objetivos dos negócios.

Do mesmo modo, é preciso definir quais os principais indicadores financeiros a serem acompanhados.

Construa cenários

Os cenários são uma estratégia que prepara a empresa para possíveis dificuldades, considerando fatores como:

  • Número de vendas;
  • Crescimento de dívidas;
  • Impostos;
  • Aumento de despesas;
  • Oscilações de mercado.

Eles ajudam a criar uma percepção de crescimento da empresa e tornar a percepção dos resultados mais tangível. Assim, é possível visualizar alguns pontos, como:

  • Avaliação da necessidade de capital;
  • Distribuição de lucros;
  • Desenvolvimento de planos de carreira sustentáveis;
  • Possibilidades de expansão das operações;
  • Atrativos para a conquista de novos investidores.

Existem 3 modelos de cenários:

  • Realista: o cenário “pé no chão”, que tem as maiores chances de acontecer;
  • Otimista: este é o cenário que utilizamos para estimular o alcance e superação das metas, em que vai existir um grande aumento do faturamento e a redução nos custos e despesas;
  • Pessimista: está relacionado a uma visão que não vai favorecer a empresa, em que as metas não foram atingidas e pode haver um aumento significativo dos custos.

Para cada cenário será preciso manter o acompanhamento dos indicadores e a elaboração de planos de ação, possibilitando que a agência possa identificar os sinais de alerta e esteja preparada para agir e evitar grandes perdas.

É preciso entender que o planejamento financeiro não é a solução, mas um meio de se chegar ao melhor cenário possível.

Isso significa que não é só planejando e definindo metas que os resultados vão chegar, é preciso colocar em prática e realizar os ajustes necessários durante o caminho.

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Rafael Carvalho

Rafael Carvalho é empreendedor digital há mais de 20 anos e desenvolveu dezenas de negócios na internet. É criador de diversos treinamentos online, com destaque para o método Lançamento Enxuto e a Mentoria Imparáveis, que são considerados os melhores treinamentos para quem deseja possuir um negócio lucrativo, honesto e saudável na internet.

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